3 snadné způsoby vyplnění formuláře 8962

Obsah:

3 snadné způsoby vyplnění formuláře 8962
3 snadné způsoby vyplnění formuláře 8962

Video: 3 snadné způsoby vyplnění formuláře 8962

Video: 3 snadné způsoby vyplnění formuláře 8962
Video: All about US Customs duties, fees and taxes 2024, Březen
Anonim

Federální vláda nabízí zálohu na daňový bonus předem, která vám sníží měsíční pojistné, pokud si zakoupíte zdravotní pojištění prostřednictvím federálního tržiště nebo prostřednictvím státního zdravotního pojištění. Pokud si vezmete kredit, musíte jej sladit se svými daněmi. Pokud jste použili více kreditu, než na jaký jste měli nárok, můžete skončit dlužnými daněmi. Pokud jste však použili méně kreditu, než na jaký jste měli nárok, můžete dostat náhradu. Vyplňte formulář 8962 a sjednejte svůj daňový kredit pomocí informací na formuláři 1095-A.

Kroky

Metoda 1 ze 3: Kontrola vašeho formuláře 1095-A

Vyplňte formulář 8962, krok 1
Vyplňte formulář 8962, krok 1

Krok 1. Počkejte, až vám bude poštou doručen formulář 1095-A

Pokud jste si zakoupili zdravotní pojištění prostřednictvím Marketplace a rozhodli jste se pro zálohu na daňový kredit za účelem snížení pojistného, dostanete z Marketplace formulář 1095-A. Formulář můžete obdržet již v polovině ledna, měl by se tam však dostat nejpozději do poloviny února.

  • Pokud jste se nedávno přestěhovali, zkontrolujte svou adresu ve svém účtu HealthCare.gov a ujistěte se, že je správná. Změna adresy u vaší zdravotní pojišťovny ji nutně nezmění na Marketplace.
  • Formulář si můžete také stáhnout a vytisknout z účtu HealthCare.gov od poloviny ledna.
Vyplňte formulář 8962, krok 2
Vyplňte formulář 8962, krok 2

Krok 2. Pokud neobdržíte formulář do poloviny února, kontaktujte call centrum Marketplace

Pokud svůj formulář nikdy neobdržíte a není k dispozici ke stažení na vašem účtu HealthCare.gov, zavolejte na číslo 1-800-318-2596 (TTY: 1-855-889-4325). Toto číslo je k dispozici 24 hodin denně, 7 dní v týdnu, s výjimkou federálních svátků.

Pokud jste majitelem malé firmy a poskytujete svým zaměstnancům zdravotní pojištění prostřednictvím Marketplace, zavolejte na číslo 1-800-706-7893 (TTY: 1-888-201-6445)

Vyplňte formulář 8962, krok 3
Vyplňte formulář 8962, krok 3

Krok 3. Zkontrolujte správnost formuláře 1095-A

Když obdržíte formulář 1095-A, nejprve se podívejte na část III, sloupec B. Pokud je v kterémkoli měsíci „0“, kdy jste vy nebo kdokoli z vaší domácnosti měli plán Marketplace, informace ve vašem formuláři jsou nesprávné.

  • Váš formulář je také nesprávný, pokud je v některém měsíci prázdné místo, kde jste vy nebo kdokoli z vaší domácnosti měli plán Marketplace.
  • Pokud jste ve své domácnosti provedli změny, které jste opomněli nahlásit HealthCare.gov, například pokud jste se vzali nebo rozvedli, přestěhovali jste nebo měli dítě, vaše forma může být také nesprávná.
  • Pokud je váš formulář nesprávný, kontaktujte Marketplace prostřednictvím svého účtu HealthCare.gov nebo zavoláním na call centrum Marketplace. Aktualizují vaše informace a zašlou vám opravený formulář.

Spropitné:

Pokud narazíte na termín pro podání daňového přiznání, můžete také použít daňový nástroj na adrese https://www.healthcare.gov/tax-tool/#/ a získat informace, které budete potřebovat k vyplnění Formulář 8962.

Vyplňte formulář 8962, krok 4
Vyplňte formulář 8962, krok 4

Krok 4. Stáhněte a vytiskněte si formulář 8962 a pokyny k vrácení papíru

Pokud posíláte papírové daňové přiznání a obdrželi jste zálohy na daňový bonus na zdravotní pojištění, budete muset vyplnit vyplněný formulář 8962 s běžnými formuláři daňového přiznání. Formulář může být k dispozici v balíčcích tištěných formulářů nebo k němu máte přístup na webových stránkách IRS.

Formulář i pokyny si můžete stáhnout a vytisknout na https://www.irs.gov/forms-pubs/about-form-8962. Dvakrát zkontrolujte rok v pravém horním rohu formuláře, abyste se ujistili, že používáte formulář pro správný daňový rok

Spropitné:

Pokud používáte aplikaci pro přípravu daní, automaticky za vás vyplní formulář na základě vašich odpovědí na otázky týkající se vašeho pokrytí Marketplace. Ujistěte se, že jste uvedli, že jste si zakoupili zdravotní pojištění prostřednictvím Marketplace.

Metoda 2 ze 3: Stanovení vašich ročních a měsíčních částek příspěvků

Vyplňte formulář 8962, krok 5
Vyplňte formulář 8962, krok 5

Krok 1. Uveďte příjem své domácnosti a velikost domácnosti

Část I formuláře 8962 vám umožňuje vypočítat maximální možnou prémiovou pomoc, na kterou jste během daňového roku měli nárok. Začněte poskytnutím příjmu vaší domácnosti a upraveným AGI.

K výpočtu čísel pro první 3 řádky formuláře 8962 budete potřebovat pokyny pro formulář 8962

Vyplňte formulář 8962, krok 6
Vyplňte formulář 8962, krok 6

Krok 2. Vypočítejte příjem své domácnosti jako procento federální hranice chudoby

Použijte federální linie chudoby uvedené v pokynech pro formulář 8962. Poté vynásobte federální linii chudoby, kterou jste použili, číslem 4.0. Porovnejte toto číslo s číslem, které jste uvedli v řádku 3 pro příjem domácnosti.

  • Pokud je váš příjem domácnosti vyšší než federální hranice chudoby vynásobená 4, znamená to, že váš příjem je více než 400% federální hranice chudoby. Do řádku 5 formuláře 8962 zadejte „401“.
  • Pokud je váš příjem domácnosti menší než federální hranice chudoby vynásobený 4, vydělte příjem domácnosti tímto číslem. Neokroužkujte svou odpověď. Vynásobte rozdíl 100 a poté za desetinnou čárkou vypusťte všechna čísla. Pokud by byl rozdíl například 1,8545565, na řádek 5 formuláře 8962 byste zadali 185.

Spropitné:

Používají se 3 různé federální linie chudoby: 1 pro 48 sousedících států a District of Columbia, 1 pro Havaj a 1 pro Aljašku. Ujistěte se, že používáte ten, který platí pro stát, kde jste v daném daňovém roce žili.

Vyplňte formulář 8962, krok 7
Vyplňte formulář 8962, krok 7

Krok 3. Použijte své procento a najděte v tabulce v pokynech svou „použitelnou postavu“

Pomocí tabulky 2 v pokynech určete, které číslo budete muset napsat na řádek 7. Zkontrolujte řádek 5 ve formuláři 8962 a poté vyhledejte toto číslo v prvním sloupci tabulky 2. Hodnota v něm uvedená je váš „použitelný údaj“. Zadejte tuto hodnotu do řádku 7 formuláře 8962.

Pokud by například číslo, které jste zadali na řádek 5, bylo „218“, zadali byste na řádek 7 „0,0697“

Vyplňte formulář 8962, krok 8
Vyplňte formulář 8962, krok 8

Krok 4. Vynásobením příjmu své domácnosti příslušným číslem zjistíte výši svého příspěvku

Použijte částku příjmu domácnosti, kterou jste uvedli v řádku 3. Zaokrouhlete výsledek dolů na nejbližší částku v dolarech. Toto je roční částka, od které se očekává, že přispějete na pojistné na zdravotní pojištění. Tuto částku zadejte na řádek 8a.

Pokud částku na řádku 8a vydělíte 12, získáte měsíční částku, od které se očekává, že přispějete na pojistné na zdravotní pojištění. Tuto částku zadejte na řádek 8b

Metoda 3 ze 3: Sladění vašeho prémiového daňového kreditu

Vyplňte formulář 8962, krok 9
Vyplňte formulář 8962, krok 9

Krok 1. V případě potřeby přidělte částky pojistného a kredity

Pokud jste byli ženatí a rozvedeni nebo právně rozešli během roku, kdy podáváte přiznání, musíte rozdělit zaplacené pojistné mezi vás a vašeho bývalého manžela. Přidělení prémií je také nutné, pokud vy a váš manžel podáváte oddělené přiznání, i když jste stále ženatí. Ve formuláři 8962 uveďte pouze procento, které vám bylo přiděleno.

  • Pokud byste se například s manželem rozvedli a neměli žádné závislé osoby, rozdělili byste vše 50 na 50 (za předpokladu, že byste oba měli pokrytí Marketplace).
  • Pokud byste měli vyživované osoby, pojistné by se naopak rozdělovalo podle toho, který z manželů o vyživované osoby žádá. Vaše alokace by byla stále 50/50, pokud máte s manželem 2 děti a každý si nárokujete 1 závislou osobu. Pokud byste naopak požadovali obě závislé osoby, přidělili byste 75% částek pojistného a úvěrů sobě a 25% svému bývalému manželovi.

Spropitné:

Pokud jste se s manželem rozvedli nebo právně rozešli kdykoli během daňového roku, budete po celý daňový rok považováni za rozvedené nebo právně oddělené.

Vyplňte formulář 8962, krok 10
Vyplňte formulář 8962, krok 10

Krok 2. Zadejte své registrační prémie

Část II sloupec (a) na formuláři 8962 uvádí pojistné na zdravotní pojištění za každý měsíc v roce. Tato částka představuje celkové náklady na pojistné za vaši zdravotní pojišťovnu - nikoli částku, kterou jste skutečně zaplatili. Zkopírujte tyto informace přímo z formuláře 1095-A, část III, sloupec A.

Celková roční částka nalezená na řádku 33 vašeho 1095-A jde na řádek 11 vašeho formuláře 8962. Měsíční částky uvedené na řádcích 21-32 vašeho 1095-A jdou na řádky 12-23 vašeho formuláře 8962

Vyplňte formulář 8962, krok 11
Vyplňte formulář 8962, krok 11

Krok 3. Uveďte částky pro prémii stříbrného plánu s druhými nejnižšími náklady

V části II sloupci (b) vašeho formuláře 8962 zkopírujte částky uvedené v části III sloupci B vašeho formuláře 1095-A. pokud jste použili daňový nástroj, zadejte částky, které jste zde vygenerovali.

Na formuláři 1095-A zkopírujte roční částku na řádku 33 do řádku 11 na formuláři 8962. Zkopírujte měsíční částky uvedené na řádcích 21-32 do řádků 12-23 ve formuláři 8962

Vyplňte formulář 8962, krok 12
Vyplňte formulář 8962, krok 12

Krok 4. Uveďte částky, které jste obdrželi jako zálohu

Zálohy na váš daňový kredit, které jste použili k vyrovnání plateb pojistného, jsou uvedeny v části III sloupci C vašeho formuláře 1095-A. Zkopírujte tyto částky do části II sloupce (f) vašeho formuláře 8962.

Použijte roční částku uvedenou na řádku 33 vašeho formuláře 1095-A na řádku 11 vašeho formuláře 8962. Poté zadejte měsíční částky uvedené na řádcích 21-32 vašeho formuláře 1095-A a vyplňte řádky 12-23 sloupce (f) na formuláři 8962

Vyplňte formulář 8962, krok 13
Vyplňte formulář 8962, krok 13

Krok 5. Určete maximální prémiovou pomoc, kterou jste měli povolenou

V části II sloupci (c) vašeho formuláře 8962 zadejte částky, které jste vypočítali pro částky ročních a měsíčních příspěvků v části 1 stejného formuláře. Poté tyto částky odečtěte od částek uvedených ve sloupci (b). Výsledky zadejte do sloupce (d).

Pokud odečtete sloupec (c) od sloupce (b) a dostanete nulu nebo záporné číslo, jednoduše zadejte „-0-“úplně dolů ve sloupci

Vyplňte formulář č. 8962, krok 14
Vyplňte formulář č. 8962, krok 14

Krok 6. Vyplňte povolený roční daňový bonus

Ve vaší tabulce by měl zůstat jeden prázdný sloupec v části II vašeho formuláře 8962. Podívejte se na částky ve sloupci (a) a částky ve sloupci (d). Vyplňte sloupec (e) kteroukoli z těchto 2 částek je nejmenší.

Vyplňte formulář 8962, krok 15
Vyplňte formulář 8962, krok 15

Krok 7. Porovnejte povolený daňový kredit s vašimi celkovými zálohami

Roční součet na řádku 11 nebo součet řádků 12–23 ve sloupci (e) použijte jako celkovou daňovou zálohu, kterou jste za rok měli povolenou. Zadejte tento součet do řádku 24. Poté zadejte roční součet záloh, které jste obdrželi na řádek 25. Pokud je řádek 25 menší než řádek 24, odečtěte řádek 25 od řádku 24 a zadejte rozdíl na řádku 26. Dokončili jste formulář. Pokud je řádek 25 větší než řádek 24, přeskočte řádek 26 a přejděte k části III formuláře 8962.

Pokud jsou řádky 24 a 25 stejné, zadejte „-0-“a zastavte

Spropitné:

Pokud zadáte číslo na řádek 26, zkopírujte jej na formulář 1040, plán 5, řádek 70 nebo formulář 1040NR, řádek 65.

Vyplňte formulář 8962, krok 16
Vyplňte formulář 8962, krok 16

Krok 8. Vypočítejte přebytečnou zálohu, kterou musíte v případě potřeby splatit

Pokud je řádek 25 ve vašem formuláři 8962 větší než řádek 24, možná budete muset splatit část plateb za přebytečný daňový kredit, které vám byly provedeny předem. Chcete -li začít, odečtěte řádek 24 od řádku 25 a zadejte rozdíl na řádku 27 formuláře.

  • V pokynech k formuláři 8962 najděte částku omezení splácení, kterou musíte zkopírovat na řádek 28 formuláře. Částky omezení splácení jsou uvedeny v tabulce 5 pokynů.
  • Porovnejte řádky 27 a 28. Na řádku 29 zadejte menší z nich.

Spropitné:

Pokud zadáte číslo na řádek 29, zkopírujte jej na formulář 1020, plán 2, řádek 46 nebo formulář 1040NR, řádek 44.

Doporučuje: